Финансовые технологии (финтех) – это относительно молодая отрасль, причём как в России, так и во всём мире. Однако с учётом цифровой модернизации этот сегмент рынка активно растёт, и в этом ему помогают два главных драйвера: спрос и технологии.
Высокий уровень проникновения киберпространства в жизнь людей способствует росту потребности в высокотехнологичном, но в то же время надёжном и понятном конечному пользователю ПО. А такие инновационные технологии, как ИИ, машинное обучение, роботизация, аналитика больших данных, интернет вещей, виртуальная и дополненные реальности, помогают ускорить и упростить финансовые процедуры и автоматизировать бизнес-процессы.
Бизнесы стараются улучшать и на порядок оптимизировать свои финансовые услуги. Что же помогает компаниям сделать опыт взаимодействия с финтех-приложением более интересным, а конкуренцию на рынке финансовых услуг более острой? Следование трендам.
Разработчики используют в ПО функции распознавания лиц и отпечатков пальцев – это делает работу с сервисами более оперативной и удобной. А благодаря персонализации общения с покупателями и многоканальной доступности степень пользовательской вовлечённости увеличивается в разы.
При всем этом, тестирование банковских продуктов необходимо более интенсивно, чем иное ПО. Чтобы узнать о значении обеспечения качества и о том, какие типы тестирования специалисты компании «Точка качества» советуют проводить для каждого такого приложения, читайте дальше.
Важность обеспечения качества финтех-систем
Для финансового рынка России чёткая реализация программы цифровых преобразований – основной стратегический приоритет на ближайшее время. Многие компании активно внедряют технологические возможности, чем повышают ставки и риски в разработке ПО.
Нужно учитывать тот факт, что финтех-продукты считается продуктом со сложной бизнес-логикой, ведь оно управляет и обрабатывает важные пользовательские данные, которые к тому же являются конфиденциальными (данные кредитной карты, номера социального страхования и т. д.).
Плюс к этому, финансовая индустрия, а также здравоохранение и энергетика – это внешне регулируемые отрасли. И все же несмотря на это, финтех пытается найти баланс между защитой прав потребителей, их данными и конкурентоспособностью на рынке.
Удивительно, но факт: организации, работающие в рамках таких строгих нормативных требований, терпят наиболее серьёзные материальные убытки за утечку данных пользователей. Представьте, в мировой практике финансовая сфера «потеряла» $5,86 млн за 2019 год и заняла второе место после здравоохранения ($6,45 млн).
На самом деле любая программная ошибка в области банков и финансов может стоить очень дорого и существенно повлиять на репутацию бренда. Чтобы компания могла успешно конкурировать, стабильно расти, важно не просто запускать новые продукты, но и тщательно их тестировать.
Выпуская ПО с дефектами, бизнес невольно становится свидетелем того, как потребитель спрашивает себя: «А может ли это приложение гарантировать защиту моих личных и финансовых данных?»
Каждое ПО, к какой бы сфере оно ни принадлежало, от платежей и переводов, страхования, онлайн-банкинга, поддержки бизнеса, следует тестировать с учетом всех нюансов.
Следовательно, стратегия тестирования должна учитывать особенности конкретной отрасли, а также самого программного продукта.
Что же такого необычного в финтех-разработках?
Выделим 8 признаков.
- Конфиденциальность данных и безопасность частной и финансовой информации.
- Соответствие финансовых операций нормативным требованиям.
- Особенности обработки транзакций.
- Скорость обработки пользовательских запросов.
- Доступность приложения для всех потенциальных пользователей.
- Сложная в обращении клиентская база данных.
- Возможности угроз и нарушений безопасности.
- Многоуровневая функциональность.
Какую пользу может принести тестирование финтех-разработкам?
Спросим у QA-эксперта компании «Точка качества».
«Успешность программного продукта в области финансовых технологий и финансовой безопасности во многом зависит от того, может ли он быстро обеспечивать себя конкурентным преимуществом в непрерывном процессе цифровой модернизации.
Поэтому внедряя технологии, в первую очередь стоит позаботиться о том, чтобы данные пользователей было защищены, а сам продукт не потерял в качестве. Своевременное тестирование финтех-приложений помогает обрести уверенность в надёжности ПО, а также сократить не только внезапно возникшие дефекты, но и издержки на их устранение после выхода в промышленную эксплуатацию», – делится своим мнением Денис Кульчавый, директор департамента тестирования банковских систем «Точка качества».
Для digital-потребителей это означает получение высококачественного программного обеспечения, а для компаний – прибыль и положительный клиентский опыт.
Как подготовить приложение в области финтех к релизу?
Традиционно любой процесс тестирования должен начинаться с
ручных функциональных проверок. На этом этапе приложение нужно исследовать со всех сторон с учетом специфики работы с финансовыми транзакциями и конфиденциальными данными пользователей.
Также без глубокого погружения в финансовый бизнес-процесс и углубления в детали провести качественное тестирование невозможно. Например, в случае с биллинговым продуктом нужно учесть большие объемы данных, технически сложные требования, основы бухгалтерского учета, правила формирования транзакций и многое другое.
Стоит помнить и про частые изменения в финансовом законодательстве и постоянно актуализировать знания правовых норм. А чтобы приложение соответствовало всем требованиям, тестировщики также должны убедиться, что приложение правильно взаимодействует как с другими системами, так и с программными компонентами.
После обнаружения и устранения критических дефектов есть смысл применять автотестирование. Оно отлично подходит для долгосрочных проектов, на которых удобно и целесообразно строить дальновидную стратегию.
Автоматизация тестирования помогает быстрее проходить рутинные проверки, сокращая время на регрессионное тестирование, а также долю ручных проверок. Если переосмыслить отношение к автоматизации и воспринимать её как интеллектуальную платформу, на которой тесты проводятся разумно и используется подходящий инструментарий, можно в несколько раз ускорить время выхода продукта на рынок (time to market), не потеряв в качестве.
Также крайне актуально для тестирования финтех-приложений нагрузочное тестирование, во время которого оценивается поведение ПО под ожидаемой нагрузкой. Вдобавок к обнаружению узких мест в работе ПО при большом потоке данных, можно гарантировать необходимую скорость обработки пользовательских запросов, а также оценить мощности, необходимые для стабильной работы ПО при ожидаемой нагрузке.
А если начать
тестировать производительность на ранних стадиях жизненного цикла ПО (подход shift left) и проявлять заботу о качестве приложения в течение всего пути разработки, инженеры смогут найти узкие места тогда, когда их можно дёшево устранить.
Невозможно выпустить ПО в релиз без проведения тестирования безопасности, которое помогает защитить личную, финансовую, банковскую информацию от действий злоумышленников в киберпространстве. Проверки на проникновение – это лояльный способ понять, как приложение реагирует на кибератаки, и найти критические области рисков и уязвимостей ПО. Учитывая, что к финтех-приложениям внешний доступ есть у множества пользователей, защищать их следует тщательнее любых других продуктов.
За 2019 год мобильные финансовые приложения использовались более 1 триллиона раз, что ещё раз подтверждает верховенство портативных гаджетов (смартфонов, планшетов, умных часов) над пластиковыми картами в повседневном управлении финансами. Для обеспечения качества таких систем следует протестировать корректность их работы на широком ряде устройств, используя реальные девайсы, а не симуляторы и эмуляторы.
Это основные типы тестирования, которые должны быть включены в стратегию тестирования при работе с программным обеспечением для финансовых технологий.
Наряду с этим, также важно проверить удобство использования приложения, совместимость с различными ОС и тестовыми средами, а также доступность для людей с ограниченными возможностями.
Подводя итог
Движение цифровой трансформации часто толкает компании на создание высокотехнологичных программных продуктов в рамках финансовых технологий. Мировые ИТ-гиганты проявляют непрерывный интерес к финтех-разработкам, инвестируя в них миллионы (например, Facebook интегрировал приложение WeChat в свою социальную сеть для более удобной реализации финансовых транзакций).
Тестирование таких приложений – это необходимость, если бизнес хочет расти, а также сохранять и развивать клиентскую базу.
QA увеличивает шансы финтех-разработок на успех. Обеспечение качества помогает устранить и исправить ошибки до того, как сотни или тысячи конечных пользователей начнут работать с ПО, доверяя бизнесам свои конфиденциальные данные.
Станьте уверенными в качестве вашего приложения. Напишите экспертам «Точка Качества» в области финансовых технологий и получите
бесплатную консультацию.
